Ciudad de México, México, 26 de marzo de 2025

Las Sofomes y los centros de cambio son las instituciones financieras más vulnerables al lavado de dinero. Así lo reflejan las sanciones que el regulador impuso a estas figuras el año pasado.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó cerca de 800 multas en 2024, que en conjunto ascendieron a 216.2 millones de pesos. El monto fue 162% más alto que las sanciones de 2023, de acuerdo con cifras de la institución.

En 2024, Sofomes, centros de cambio, bancos y otras instituciones recibieron, entre todos, cerca de 800 sanciones por deficiencias en prevención de lavado de dinero.

Las sanciones económicas a bancos, Sofomes, casas de cambio y otras de 2024 fueron las más altas en los últimos años.

Las multas a las Sofomes crecieron exponencialmente.

En lo que va del 2025 (enero y febrero), las multas suman 30 millones de pesos, y son las Sofomes y los bancos los que tienen la carga económica más alta.

Las sanciones que impone el regulador por distintas deficiencias en la prevención de lavado de dinero resulta relevante en un contexto en el que el gobierno de Estados Unidos catalogó a los cárteles de la droga como asociaciones terroristas , lo que en palabras de los expertos, supone una regulación mucho más estricta a las instituciones.

Las instituciones financieras que no cuiden los procesos, la identidad o las operaciones que hacen sus clientes, puede tener como consecuencia que pierdan su licencia para operar o multas millonarias.

Sofomes, las instituciones con más multas

Las multas que en 2024 recibieron algunas Sofomes como Progreso Cote, Otorgaplus o Capital Haus, por parte de la CNBV, fueron por no presentar informes de las operaciones relevantes que hicieron sus clientes.

Otro ejemplo fue el que ocurrió con Invex, a la cual la autoridad sancionó en diciembre del año pasado por no contar con un sistema automatizado que, entre otras cosas, detecte operaciones o movimientos inusuales de los clientes. Esto le implicó una sanción de más de 400,000 pesos.

Una de las sanciones más elevadas fue al Centro Cambiario Olympia, a la que la CNBV la multó con más de un millón de pesos por no tener un expediente en el que identificara a los usuarios que hicieron operaciones de más de 1,000 dólares.

Las sanciones también incluyeron a Casas de Bolsa como Bursamétrica, a la que multaron en siete ocasiones por más de 10 millones de pesos. Entre las razones de las sanciones se señalan deficiencias como un mal manejo de los expedientes con la información de sus clientes.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó cerca de 800 multas en 2024.

Entre enero y febrero de este año, los sectores con las sanciones económicas más altas fueron las Sofomes y los bancos, con 8.4 millones y 6.7 millones de pesos, respectivamente.

Destacó el caso de ALD Fleet, una Sofom que recibió tres sanciones por más de 2 millones de pesos, y a la que señalaron de no contar con sistemas automatizados con información de personas bloqueadas y de operaciones inusuales.

Para el caso de los bancos, destacaron BBVA México, con seis sanciones, y Bank of China, con cuatro sanciones. Las multas entre ambos bancos sumaron 6.7 millones de pesos.

Más supervisión ante designación de cárteles

La CNBV señaló el pasado 27 de febrero que aumentará la supervisión de las entidades financieras luego de que el gobierno de Estados Unidos designara a seis cárteles de la droga mexicanos como asociaciones terroristas.

“Estamos fortaleciendo la supervisión por parte de la Comisión, viendo dónde podemos hacer mejor supervisión para evitar cualquier situación”, dijo Jesús de la Fuente, presidente de la CNBV, al terminar su participación en el Fintech México Festival. (Con información de Luz Elena Marcos Méndez / @luzzelenasinh1 para expansion.mx)